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Fraude gargantuesque chez I&M Bank Rwanda

Redigé par Jean Jill Mazuru
Le 10 mai 2023 à 01:23

La filiale rwandaise du groupe I&M Bank a été victime d’une fraude massive de 10,3 millions de dollars entre le 1er novembre de l’année dernière et le 17 janvier 2023, soit un montant supérieur aux bénéfices nets de 7,6 millions de dollars réalisés par le groupe I&M sur le marché rwandais pour l’exercice fiscal qui s’est clos en décembre 2022. On ne l’a appris que cette semaine.

Avant l’assemblée annuelle des actionnaires, le groupe I&M a dévoilé cette information dans son rapport annuel à l’issue de l’exercice fiscal.

"Après la fin de l’exercice, la direction de I&M Bank (Rwanda) PLC a découvert des incidents de retraits frauduleux via des portefeuilles clients pour un montant de 10,3 millions de dollars sur la période du 1er novembre au 17 janvier 2023", a déclaré le groupe dans son rapport annuel.

"À la date de ces états financiers, certains recouvrements ont été effectués et des enquêtes sont encore en cours."

Pour se protéger contre les pertes financières, les banques assurent leur trésorerie en caisse, en banque et en transit. Par conséquent, les assureurs peuvent être responsables d’une partie des pertes subies par I&M.

En achetant une position majoritaire dans la Banque Commerciale du Rwanda, I&M Bank est entrée sur le marché rwandais en 2012 et contrôle désormais une participation de 54,47 % via la BCR Investment Company.

Au 31 décembre, cette participation était évaluée à 15,4 millions de dollars.

La filiale rwandaise a été la plus performante du groupe I&M en dehors du Kenya, servant plus de 65 000 clients à travers environ 18 sites, 33 distributeurs automatiques de billets et plus de 400 employés.

I&M Rwanda a terminé l’année 2022 avec un bénéfice net de 7,6 millions de dollars, en baisse par rapport aux 73 millions de dollars de l’année précédente, tandis que ses opérations à Maurice et en Ouganda ont enregistré des bénéfices nets respectifs de 4,7 millions de dollars et 2,1 millions de dollars.

Les bénéfices nets de I&M Kenya ont augmenté de 54 millions de dollars à 74,6 millions de dollars sur la même période pendant laquelle la filiale tanzanienne a enregistré une perte nette de 3,7 millions de dollars, augmentant la rentabilité du groupe de 37 % pour atteindre 82 millions de dollars.

La grosse fraude de 10,3 millions de dollars chez I&M Bank Rwanda a des répercussions importantes sur la filiale et le groupe I&M dans son ensemble. Bien que des enquêtes soient en cours et que certains recouvrements aient été effectués, cette fraude est un rappel de l’importance de la sécurité financière et de la vigilance face aux risques de fraudes dans le secteur bancaire.

Cela souligne également de l’importance pour les banques de mettre en place des mesures de sécurité efficaces pour protéger leur trésorerie et les fonds de leur clientèle.


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